29 июля 2019 15:40 В России может быть проведена систематизация существующего «черного списка» клиентов банков, заподозренных в нарушении «антиотмывочного» законодательства. С такой инициативой выступил Национальный совет финансового рынка (НСФР). «Мы предлагаем создание перечня лиц, которым банки по каким-то причинам отказали в открытии счета, проведении операций или закрыли счет. Такой список есть и сейчас, но он не выглядит как список, а база сообщений. То есть буквально мы предлагаем это систематизировать, ничего нового не создаем», — уточнил замглавы НСФР Александр Наумов. Замглавы НСФР подчеркнул, что навязывать банкам определенные критерии, по которым они могут блокировать клиентов не нужно — это приведет к тому, что настоящие преступники научатся их обходить, а попадать в списки будут добропорядочные клиенты. Взамен НСФР предлагает новую норму — «предавторизацию регулятора»", которая позволит исключить случайные попадания в «чёрные списки». В случае, если банк заподозрил клиента, он направляет сообщения в Росфинмониторинг о том, что приостановил операцию, а дальше у регулятора будет 5–10 дней, чтобы согласиться с решением банка или не согласиться. Предполагается, что в случае отсутствия ответа регулятора банк разблокирует операцию. Ранее «NOVOSTI-DNY.Ru» сообщало, что российские банки уже стали интересоваться, на что клиенты тратят снятые со счета деньги, а также каким образом они заработали на открытие вклада. Об этом сообщили клиенты Сбербанка и МКБ, у которых кредитные организации поинтересовались судьбой сбережений.